Strategy Description
Depuis plus de 20 ans, nous offrons des solutions sur mesure aux régimes de retraite, tant par le biais de relations directes que par l’intermédiaire de plateformes d’investissement de premier plan.
Nous collaborons étroitement avec les promoteurs de régimes de retraite, les consultants en placement et les intermédiaires financiers pour aider les régimes de retraite à atteindre leurs objectifs
Nous croyons qu’une gestion efficace des placements pour les régimes de retraite exige:
- Une compréhension approfondie de l’environnement complexe dans lequel évoluent les régimes de retraite
- Une prise en compte des caractéristiques uniques de chaque régime
- Un large éventail de stratégies d’investissement permettant de générer des rendements ajustés au risque intéressants et conformes aux objectifs et à la tolérance au risque de chaque régime
- La capacité d’offrir des rapports personnalisés adaptés aux besoins de chaque régime
Notre équipe de spécialistes peut vous aider à concevoir et à mettre en œuvre des solutions sur mesure qui tiennent compte des objectifs et des contraintes multiples, parfois contradictoires, notamment les préférences en matière de risque et de rendement, les exigences de couverture du passif ainsi que les considérations liées à la solvabilité, à la comptabilité et au financement.
Principaux avantages
Partenaires établis
Fiera Capital gère plus de XX,X G$ d’actifs pour le compte de XX régimes de retraite.
Nous avons travaillé avec divers types de régimes (y compris les régimes de retraite à prestations déterminées, les régimes de retraite conjoints, les régimes interentreprises et les régimes de retraite complémentaires pour cadres) proposés par des promoteurs des secteurs privés et publics.
Vaste expertise
Les responsables des régimes de retraite et les consultants profitent de l’expérience de professionnels chevronnés des placements dans les régimes de retraite.
Notre équipe de professionnels en contact avec la clientèle comprend des gestionnaires de portefeuille, des actuaires et des spécialistes des solutions qui possèdent une connaissance approfondie de la conception et de la mise en œuvre de solutions sur mesure destinées à des clients soucieux du passif.
Cette équipe s’appuie sur des professionnels des placements de l’ensemble des marchés publics et privés afin de proposer les solutions les mieux adaptées.
Solutions personnalisées pour les régimes de retraite
Il n’existe pas de solution universelle en matière de retraite.
Fiera Capital offre des stratégies de placement et de gestion du risque novatrices et personnalisées conçues pour répondre aux besoins particuliers de chaque régime de retraite, en s’appuyant sur les meilleures pratiques du marché dans l’ensemble des catégories d’actif.
Aider les régimes de retraite à atteindre leurs objectifs financiers
Trouver le juste équilibre
Fiera Capital vise à créer de la valeur pour ses clients grâce à un processus de placement centré sur leurs besoins.
Nous combinons les objectifs de rendement et la tolérance au risque avec des indicateurs propres aux régimes de retraite, tels que les ratios de couverture des taux d’intérêt et la volatilité du ratio de capitalisation. Cette approche exhaustive permet de s’assurer que les actifs sont alignés sur les objectifs et les considérations de placement propres à nos clients. Parmi les objectifs visés :
- Couverture du risque de taux d’intérêt
- Amélioration du rendement du portefeuille
- Diversification
- Réduction dynamique des risques (glide path)
- Portefeuille de transition en vue de l’achat de rentes
| Évaluation du passif | Solvabilité/ liquidation |
Comptabilité | Continuité de l’exploitation Capitalisation (going concern) |
|---|---|---|---|
| Objectif | Valeur de cessation/liquidation du régime | Comptabilité pour les coûts du régime de retraite (états financiers) | Financement à long terme (continuité du régime) |
| Taux d’actualisation | Retraités: taux fédéral + écart (en fonction du prix des rentes) Non retraités: taux de rendement des obligations fédérales +2/3 écart de crédit provincial +1/3 écart de crédit de sociétés |
Taux de rendement des obligations de sociétés de haute qualité | Taux de rendement prévu des actifs |
| Sensibilité au marché | Sensibilité à la variation des taux et des écarts de crédit | Selon la répartition de l’actif et l’approche pour établir les taux d’actualisation | |
Il ne s’agit pas d’une approche du type « configurez et oubliez »
Les conditions du marché, la situation financière et les objectifs évoluent. Les solutions de placement des régimes de retraite devraient en faire de même.
Notre processus de placement est dynamique et repose sur une approche collaborative et une proximité avec les promoteurs de régimes, les consultants et les intermédiaires financiers.
Nous avons développé des outils internes, conçus et mis au point par des professionnels chevronnés en actuariat et en placements, qui sont au cœur de notre processus de construction de portefeuille. Ce cadre nous permet de demeurer flexibles et réactifs, en nous adaptant harmonieusement aux besoins des clients et à l’évolution du contexte des placements et de la réglementation.
Notre processus d’investissement repose sur trois piliers
Objectifs et considérations d’investissement
Construction et mise en œuvre du portefeuille
Gestion continue et rapports
Une attention particulière portée à nos clients
Notre principal objectif est de concevoir des solutions réfléchies, pragmatiques et adaptées aux besoins ainsi qu’aux objectifs propres à chaque régime de retraite.
Nos professionnels ont toujours accordé la priorité au dialogue ouvert et offert un service personnalisé grâce à une équipe dédiée de spécialistes des régimes de retraite ayant une connaissance approfondie des exigences réglementaires et des objectifs des régimes de retraite.
Nous offrons également des rapports personnalisés et transparents pour chaque client, conçus en fonction de ses besoins particuliers et de ses priorités en matière de suivi.
Capacités
Les professionnels des solutions de retraite de Fiera ont l’expertise nécessaire pour intégrer d’autres catégories d’actif au processus de construction et de répartition des solutions.
Le processus d’optimisation peut intégrer des mesures propres aux régimes de retraite, aux objectifs de couverture du passif et au contexte actuel du marché.
Fiera offre un large éventail de stratégies de placement dans l’ensemble des catégories d’actif, des styles et capitalisations boursières ainsi que des solutions personnalisées axées sur le passif et sur plusieurs catégories d’actif pour les régimes de retraite.
Nos principaux piliers de placement comprennent ce qui suit :
Titres à revenu fixe 69,0 G$*
Actions 76,0 G$*
Placements privés alternatifs 22,0 G$*
* 30 septembre 2025